BDDK, "Fatih Terim Fonu" Dolandırıcılığında Denizbank'ı Suçladı

"Fatih Terim Fonu" olarak bilinen Denizbank Şubü Müdürü Seçil Erzan'ın dolandırıcılığına dair Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurulu (BDDK) çarpıcı bir rapor hazırladı. Denizbank Şube Müdürü Seçil Erzan, tarafından "Fatih Terim Fonu" adıyla kurulan ve Terim dahil 29 kişinin dolandırıldığı fona dair hazırlanan raporda banka da sorumlu tutuldu. 

ODA TV'nin haberine göre Fatih Terim ile birlikte aralarında Fernando Muslera, Arda Turan, Emre Belözoğlu, Selçuk İnan ve Emre Çolak gibi futbol dünyasından isimleri yüksek getiri vaadiyle kandırdığı iddia edilen Seçil Erzan, 44 milyon dolar ve 15 milyon lira topladı. 

Mağdurlar yaptıkları şikayetlerde sadece Erzan'ın değil, Deniz Bank ile genel müdürü Hakan Ateş'in de sorumlu olması gerektiğini savundu. BDKK raporunda da bu yönde görüşler dile getirildi. Raporda, Erzan'ın bütün işlemleri banka çatısı altında ve bankanı araçları üzerinden yaptığına vurgu yapıldı. BDDK raporunda Seçil Erzan’ın yüksek getiri vaadiyle kurduğu fona bankanın genel müdürü Hakan Ateş'in de yatırımcı olarak girdiğine dikkat çekildi. Raporda, fonun 30-45 günlük vadeler sonunda yatırımcı şahıslara yüzde 20, 30 ve 40 oranında kazanç vaat ettiği kaydedildi. 

Raporda Denizbank'ın da sorumlu tutulmasına dair gerekçeler de sıralandı: "Mağdur olduğunu iddia eden tüm şahısların sistemde hesapları kontrol edildiğinde log kayıtları bankanın sistemine düşmektedir. Seçil Erzan tarafından verilen tüm evrak bankada sistemde düzenlenmiştir. Başından beri banka olaylardan haberdar, en azından haberdar olmaları gereklidir. Kamera kayıtları, yazıcılar vb., banka hafızasında yer almaktadır. 12 yıl Şube müdürlüğü yapmasına rağmen banka buna göz yummuştur ve hiçbir şey bilmediklerini söyleyerek kendisini kurtarmaya çalışmaktadır." 

50 bin dolar üstü nakit döviz çek çekilişlerinin denetime tabi olduğu hatırlatılan raporda, "Bankanın bu durumu atlaması imkânsızdır. Banka bu kadar yüksek tutarlar çekilmesine rağmen hiçbir zaman bu hususu sorgulamamıştır. 50 bin dolar ve üstü olan efektif işlemde, işlem açıklaması dekontun arkasına yazılmalıdır. Aksi halde kara para aklama suçları gündeme gelmektedir. Bankada bu durumu bilmekteydi" denildi. 

Söz konusu fonun oluşturulduğu Denizbank Florya Şubesi'nin kamera kayıtlarının genel müdürlükte bulunduğu vurgulanan BDDK raporunda, "Kamera kayıtları, 10 Nisan 2023 tarihinde genel müdürlük binasına taşındı. Bu cihazın halen banka genel müdürlüğünde muhafaza altında bulunduğu anlaşılmaktadır” denildi.

Raporda yer alan BDDK Hukuk İşleri Daire Başkanlığı görüşünde şube müdürünün yaptığı işlemlerin genel müdürlüğü bağladığına da dikkat çekildi: Bankaların gerçekleştirebileceği faaliyetlerin banka şube müdürü tarafından bankayı temsilen yapılabilir. Yapılan işlemler bankayı bağlar. Diğer taraftan banka şube müdürünün yetkileri, iç ilişkide sınırlandırılmış olsa bile, bu yetkinin aşılması halinde iyi niyetli müşteriler ile yapılan işlemler bankayı bağlayacaktır."

Raporun sonuç kısmında yapılan eylemin bir zimmet suçunu doğurduğuna da hükmedildi: "Banka şube müdürü tarafından işlenen zimmet suçlarında banka şube müdürünün görevi itibari ile sahip olduğu temsil yetkisinin kapsamının da değerlendirilmesi gerekmekte olup para ya da diğer varlıkların kabulü hususunda yetkili olması ya da bu kabulünün görevle ilgisi bulunduğu durumunda zimmet suçunun vücut bulabileceği değerlendirilmektedir.”